Secretaría de Hacienda fortalece el régimen nacional de prevención del lavado de dinero con nuevas Reglas de Carácter General de la LFPIORPI

Ciudad de México.— La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con las que se fortalece el marco regulatorio aplicable a quienes realizan Actividades Vulnerables.

Las nuevas disposiciones forman parte de la implementación de las reformas a la LFPIORPI y a su Reglamento, publicadas en 2025 y 2026, respectivamente, y tienen como objetivo establecer criterios más precisos para el cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención del lavado de dinero, así como brindar mayor certeza jurídica y uniformidad en su aplicación.

Enfoque Basado en Riesgo, eje central del nuevo marco

Uno de los principales cambios es la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la Ley.

Bajo este modelo, los sujetos que realizan Actividades Vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.

Este enfoque busca fortalecer la gestión preventiva y facilitar la detección oportuna de operaciones que pudieran estar relacionadas con recursos de procedencia ilícita.

Mayores controles para los sujetos obligados

Las nuevas Reglas también fortalecen diversas obligaciones relacionadas con el conocimiento del cliente o usuario, la identificación del beneficiario controlador y de las Personas Políticamente Expuestas (PPE), así como los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos.

De manera paralela, las autoridades responsables de la supervisión y verificación aplicarán también un Enfoque Basado en Riesgo, orientando sus acciones hacia los sectores, actividades y operaciones que presenten una mayor exposición a ser utilizados para el lavado de dinero.

Cumplimiento proporcional al nivel de riesgo

Otro de los elementos relevantes es la incorporación de un modelo de cumplimiento proporcional, mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisión considerarán el nivel de riesgo asociado con cada Actividad Vulnerable.

Este esquema permitirá optimizar los recursos destinados a la prevención, fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales y promover la implementación de controles acordes con las características y riesgos particulares de cada sector.

Implementación gradual

La entrada en vigor de las nuevas disposiciones se llevará a cabo de manera gradual, con el propósito de facilitar su adopción y permitir que los sujetos obligados actualicen sus procesos, procedimientos y controles internos, así como que desarrollen las capacidades necesarias para atender el nuevo marco regulatorio.

Esta transición busca favorecer una implementación ordenada y eficiente de las nuevas obligaciones.

Fortalecimiento del sistema nacional de prevención

Con estas medidas, la Secretaría de Hacienda refrenda su compromiso con el fortalecimiento del sistema nacional para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, en apego al marco jurídico vigente y a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Las nuevas Reglas representan un paso relevante hacia un modelo de prevención más basado en riesgos, con mayores capacidades de identificación, supervisión y control, contribuyendo a proteger la integridad del sistema financiero y a fortalecer las acciones nacionales de prevención y combate al lavado de dinero.

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